Построение ПОД/ФТ и комплаенс систем с нуля
Собираем ПОД/ФТ функцию целиком: от разбора бизнес-модели до момента, когда отдел работает без нас. Документы, процессы, настройки систем и люди, которые умеют с этим работать.
- Срок
- Называем после разбора задачи
- Формат
- Удалённо или в вашем офисе
- Результат
- Отдел, который работает без нас
Когда систему строят с нуля
Три типичных повода. Компания получает лицензию, и регулятор ждёт работающую функцию ПОД/ФТ, а не папку с документами. Бизнес выходит на новый рынок или запускает новый продукт, и прежние правила к нему не применимы. Банк-партнёр или платёжный провайдер требует показать, как устроен контроль, и отказывает до тех пор, пока показывать нечего.
Отдельный случай, который легко не заметить: функция формально есть, но держится на одном человеке и его памяти. Документы написаны давно и не совпадают с тем, что происходит; решения нигде не фиксируются; при уходе этого человека система останавливается. Строить в такой ситуации приходится почти с нуля, хотя на бумаге всё есть.
Как проходит работа
- РазборБизнес-модель, лицензии, продукты, клиенты, география.
- Документы на практикеЧерновики сразу проверяем на реальной работе и дорабатываем.
- СистемыЛогика в системах, мониторинг, эскалация, вместе с вашим IT.
- ЛюдиОбучение сотрудников, при необходимости найм.
Отдел работает без нас
Начинаем с разбора того, что у вас есть на самом деле: бизнес-модель, лицензии, продукты, клиентские сегменты, география. До этого разговора любой набор документов будет чужим, а не вашим.
Дальше пишем черновики всех документов и сразу пробуем применить описанные процессы к реальной работе. Это ключевая часть: процесс, который выглядит стройно на бумаге, на практике часто ломается или оказывается неудобным для специалиста, который проходит его двадцать раз в день. Мы смотрим, что работает, что ломается и где людям тяжело, и дорабатываем по обратной связи.
Если нужно, параллельно участвуем в разработке вместе с вашими IT-специалистами:
- Логика работы в системах и порядок хранения документов.
- Взаимодействие внутри отдела и с соседними подразделениями.
- Транзакционный мониторинг: сценарии, триггеры и действия по ним.
- Пути эскалации и точки принятия решений.
Заканчиваем обучением людей, а при необходимости помогаем и с наймом.
Отдел должен уметь работать без нас, иначе построена не система, а зависимость от подрядчика.
Где заканчивается наша работа
Граница определяется договором, и мы предлагаем определять её по результату, а не по числу отработанных часов.
Делаем мы
Работа закончена, когда документы в порядке и подписаны, системы настроены и работают, а сотрудники обучены или наняты и справляются сами.
Остаётся за вами
Функция ответственного сотрудника или MLRO. Это позиция внутри вашей компании, и подрядчик её заменить не может.
Если нужна внешняя поддержка после запуска, это отдельная услуга с другим форматом работы.
Проекты, на которых построен подход
Три проекта, опыт которых лёг в основу этой услуги. Названия клиентов не раскрываем.
Система для отдела около 30 человек за 4 недели
- Работа в офисе клиента
- Контроли встроены во внутреннюю CRM
- Шаблоны, документы и обучение сотрудников
Четыре недели были спринтом по просьбе клиента, а не обычным темпом.
Функция ПОД/ФТ с нуля вместе с командой
- Построение системы с нуля
- Найм и обучение сотрудников
- Выполнение требований Travel Rule
Функция описана целиком и показана банкам
- Роли, ответственность и порядок решений внутри функции ПОД/ФТ
- Презентации для банков-партнёров
Что вы получите
Комплект документов
Правила внутреннего контроля, методика оценки рисков, регламенты онбординга, шаблоны анкет и рабочих форм под вашу модель.
Настроенные процессы
Порядок работы отдела, пути эскалации, точки принятия решений и фиксация следов, по которым потом можно объяснить любое решение.
Настроенные системы
Логика хранения документов, сценарии мониторинга и триггеры с описанием действий. По запросу работаем вместе с вашими разработчиками.
Обученные люди
Обучение сотрудников под их реальные задачи. При необходимости помогаем найти и нанять специалистов.
Сроки
Срок зависит от размера компании, наличия лицензии, типа бизнеса и от того, что именно вам нужно. Разброс большой, поэтому честный ответ мы даём только после разбора задачи. Объём и границы закрепляются договором.
Частые вопросы
У нас ещё нет лицензии. Не рано?
Наоборот. Строить систему до подачи документов дешевле, чем переделывать после замечаний регулятора. Разбор бизнес-модели и продуктов нужен в любом случае, а требования к функции ПОД/ФТ известны заранее.
Вы пишете документы или внедряете их?
И то и другое. Документ, который никто не применил на практике, ничего не стоит. Мы пишем черновики, прогоняем описанные процессы на реальной работе, смотрим, где они ломаются и где людям неудобно, и дорабатываем.
Что потребуется от нашей стороны?
Разговор с теми, кто знает бизнес-модель и продукты, доступ к системам и время сотрудников на обучение. Если мы участвуем в разработке, нужен контакт с вашими IT-специалистами. Без этого получится комплект документов, а не работающая функция.
Сколько это стоит?
Стоимость зависит от размера компании, наличия лицензии, типа бизнеса и того, что нужно построить. Точную сумму называем после разбора задачи, а объём и границы работ фиксируем в договоре.
Кто будет работать над проектом?
Работу ведёт старший специалист по ПОД/ФТ с опытом более шести лет. Кто именно займётся вашим проектом и кто отвечает за результат, называем до начала работы и фиксируем в техническом задании.
Останетесь ли вы после запуска?
Функцию ответственного сотрудника или MLRO на постоянной основе мы не берём: это позиция внутри вашей компании. Поддержка после запуска возможна в формате аутсорсинга комплаенса, это отдельная услуга.
Обсудим вашу задачу?
Опишите задачу, и мы скажем, нужна ли здесь работа целиком или хватит точечной.
Записаться на консультациюNorthhold Advisory является независимой консалтинговой компанией. Мы не аффилированы с АФМ РК, МФЦА (AFSA) и Национальным Банком РК и не представляем их интересы.