Аутсорсинг комплаенса
Постоянная экспертная AML поддержка без содержания полного штата. Мы готовим, объясняем и сопровождаем, решение и подпись остаются за вами.
- Оплата
- Абонентская, за месяц или квартал
- Объём
- От 8 до 20 часов в месяц
- Ответ
- В течение рабочего дня
Где проходит граница
Начнём с того, чего в этой услуге нет, потому что об этом спрашивают первым. Мы не становимся вашим ответственным лицом в смысле закона и не берём на себя юридическую ответственность перед регулятором. Она лежит на субъекте финансового мониторинга и на назначенном им человеке, и передать её подрядчику нельзя ни договором, ни деньгами.
Берём мы
Постоянное экспертное сопровождение: готовим документы, даём заключения, ведём процессы, обучаем людей и отвечаем за качество этой работы.
Остаётся у вас
Решение, утверждение документа, назначение ответственного лица, направление сообщений регулятору и исполнение его требований.
Такое разделение выгодно и вам: профессиональный уровень комплаенса без полного штата, при этом контроль и соответствие требованиям остаются внутри компании, а не уезжают к подрядчику вместе с рисками.
Три формата работы
Усиление существующего отдела
У вас есть специалист или небольшая команда, и мы работаем вторым мнением и страховкой: разбираем сложные случаи, проверяем спорные решения, подставляем плечо в пики нагрузки.
Полное операционное сопровождение
Выделенного специалиста нет. Мы готовим всё, а вы утверждаете и подписываете. Формат для небольших организаций, которым штат не по размеру, но требования выполнять надо в полном объёме.
Не в Казахстане
Работа за ответственное лицо там, где это допускается
В отдельных юрисдикциях внешнее исполнение функции разрешено прямо. В Казахстане для субъектов финансового мониторинга в классическом понимании это не так, поэтому здесь мы работаем в двух первых форматах.
Что входит в сопровождение
- Мониторинг изменений законодательства и разъяснений регуляторов с оперативным информированием
- Консультации по текущим вопросам: проверка клиентов, подозрительные операции, риски, запросы регулятора
- Помощь в подготовке и направлении сообщений регулятору
- Поддержка в проведении оценки рисков и актуализации правил внутреннего контроля
- Подготовка к проверкам и сопровождение при взаимодействии с регулятором, без нашего прямого участия в самой проверке
- Проверка клиентов и распределение по уровням риска
- Улучшение работы отдела и оптимизация процессов
- Обучение сотрудников по запросу
Как это устроено по деньгам и времени
Работа идёт по абонентской плате: фиксированная сумма в месяц или в квартал. В неё входит определённый объём часов, обычно от восьми до двадцати в месяц в зависимости от тарифа и размера компании. Перерасход оплачивается отдельно по согласованной ставке.
Если объём небольшой или непредсказуемый, возможны другие форматы: пакет плюс дополнительные работы, либо почасовая оплата.
Смысл абонентской платы не в часах, а в том, что вопрос можно задать в тот момент, когда он возник, а не тогда, когда на него нашлись деньги.
Комплаенс дорожает именно от отложенных вопросов.
Что вы получите
Регулярный отчёт
Ежемесячно или ежеквартально. Что сделано, что изменилось в требованиях, что рекомендуем сделать дальше и в какой срок.
Дежурство по вопросам
Ответ в течение рабочего дня, срочные вопросы в приоритете. Спрашивать можно тогда, когда вопрос возник.
Участие во встречах
По согласованию участвуем во внутренних совещаниях по вопросам комплаенса, включая обсуждение спорных клиентов и операций.
Актуальные шаблоны
Доступ к рабочим формам и чек-листам, которые мы поддерживаем в актуальном состоянии вместе с изменениями требований.
Формат и условия
Размер пакета подбираем по объёму операций и числу вопросов, а не по размеру компании в отрыве от работы. Начать можно с небольшого пакета и расширить, если нагрузка окажется выше. Договор без длинного минимального срока.
Частые вопросы
Вы будете нашим официальным ответственным лицом или MLRO?
Нет. Это позиция внутри вашей компании, и её нельзя передать подрядчику. Мы обеспечиваем, чтобы назначенный у вас человек выполнял свою роль качественно: готовим документы, даём заключения, ведём процессы и обучаем.
Что будет, если регулятор найдёт нарушение? Кто отвечает?
Юридическую ответственность перед регулятором несёт субъект финансового мониторинга и его ответственное лицо. Мы отвечаем за качество своей работы и участвуем в устранении нарушения, но принять ответственность за вас невозможно ни по договору, ни по закону.
Можно полностью отдать комплаенс на аутсорс и ничего не делать самим?
Нет, и любой, кто обещает обратное, продаёт вам проблему. Утверждение документов, назначение ответственного лица, направление сообщений и исполнение требований остаются у вас. Мы снимаем работу, но не обязанность.
Сколько это стоит?
Абонентская плата зависит от объёма операций и числа вопросов, то есть от того, сколько часов в месяц понадобится. Размер пакета подбираем после разговора о том, что происходит у вас в течение месяца.
Чем это отличается от разовых консультаций?
Тем, что мы держим в голове ваш контекст. Разовая консультация начинается с объяснения, кто вы и как у вас устроено, и половина времени уходит на это. В сопровождении вопрос задаётся сразу по существу.
Обсудим вашу задачу?
Опишите задачу, и мы скажем, нужна ли здесь работа целиком или хватит точечной.
Записаться на консультациюNorthhold Advisory является независимой консалтинговой компанией. Мы не аффилированы с АФМ РК, МФЦА (AFSA) и Национальным Банком РК и не представляем их интересы.