Строим и проверяем системы ПОД/ФТ для платёжных, финтех и криптокомпаний. Помогаем сформировать надёжную комплаенс-структуру, эффективную для вашего масштабирования.
От построения систем до защиты их перед регулятором.
Проект это работа с началом и результатом, аудит, система с нуля, правила внутреннего контроля или сопровождение проверки.
Казахстан, Чехия, Эстония, Латвия, Великобритания, Канада и Турция.
Ассоциация Compliance Hub
Мы подписали меморандум о сотрудничестве с общественным объединением «Ассоциация Compliance Hub». Это профессиональное сообщество комплаенс-специалистов Казахстана и Центральной Азии: ПОД/ФТ, антикоррупционный комплаенс, защита персональных данных, ESG.
Для финтех и криптокомпаний пробелы в комплаенсе быстро превращаются в бизнес-риски: лицензия, банковские партнёры, рост.
Регулятор ждёт работающую программу с первого дня. Пробелы способны задержать запуск на месяцы, сжигая капитал ещё до первой транзакции.
Предписания приходят с жёсткими сроками устранения и несут риск санкций, юридических издержек и репутационного ущерба при их срыве.
Слабый AML-контур в одночасье лишает банковских отношений и доступа к рынку, останавливая расчёты и отрезая вас от клиентов.
Ложные срабатывания и ручной онбординг съедают небольшую команду: расходы растут, а на развитие времени не остаётся.
Комплексная AML и комплаенс-инфраструктура. Тринадцать услуг в четырёх группах. Ниже коротко, подробно на странице услуг.
Проверяем систему, которая уже работает, и готовим к чужой проверке. Независимый аудит показывает, где правила расходятся с практикой, а оценка рисков даёт основу, на которой стоит вся система. Если пришёл регулятор или банк-партнёр запросил документы, готовим ответы и закрываем замечания в назначенный срок.
Строим то, чего у вас ещё нет: правила внутреннего контроля, модель оценки рисков клиентов, мониторинг операций. Собираем комплект документов по ПОД/ФТ для регистрации и лицензии в МФЦА и Казахстане. Остаёмся рядом, пока система не заработает у вашей команды.
Цифровые активы и санкции требуют отдельного контура: блокчейн-аналитика, Travel Rule, некастодиальные кошельки, санкционный скрининг и порядок реагирования. Настраиваем их поверх основной системы ПОД/ФТ, чтобы они работали с ней вместе.
Ведём комплаенс-функцию по абонентской плате, если своего специалиста нет или команде не хватает рук; ответственное лицо и подпись остаются у вас. Обучаем сотрудников на трёх уровнях, от базового до руководства, с тестированием и журналом для проверяющего.
Проверенный процесс из четырёх этапов: от первого диагностического звонка до программы, которую ваша команда сможет вести сама.
Смотрим, что у вас есть сейчас, под чьим надзором вы работаете и какую задачу надо решить.
Разбираем контроли, находим разрыв между требованиями и практикой, составляем план работ.
Отдаём готовые документы, процедуры и обучение, а не отчёт с рекомендациями.
Передача знаний, сопровождение и мониторинг регуляторных изменений.
Пошаговые процедуры и алгоритмы вместо общих рекомендаций. Система растёт вместе с бизнесом, а не переписывается на каждом этапе.
Учитываем архитектуру вашего продукта, чтобы проверки встраивались в пользовательские сценарии, а не тормозили их.
Платёжные сервисы, блокчейн-аналитика, требования к криптолицензиям: работаем с тем, как это устроено технически, а не по общему шаблону.
Наша модель страновых рисков, та самая, которую получают клиенты. Одна плитка это одна юрисдикция.
Наведите на плитку или переходите по ним стрелками
Расскажите, что у вас происходит. Разберёмся, с чего начинать.
Записаться на консультацию