Разработка документов для регистрации компании/получения лицензии в МФЦА/РК
Заявку на лицензию рассматривает человек, который читает ваши документы и ищет в них несоответствия. Мы готовим комплект, в котором документы сходятся друг с другом и с тем, как компания действительно работает.
- Срок
- От 2 до 5 недель
- Формат
- Удалённо
- Результат
- Комплект документов и ответы на замечания
Что входит в комплект
Состав зависит от того, за какой лицензией вы идёте и кто её выдаёт, но ядро повторяется от заявки к заявке.
- Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ под вашу деятельность, а не типовые
- Оценка рисков организации с методикой и выводами
- Порядок проверки клиентов, включая усиленную проверку и работу с политически значимыми лицами
- Порядок санкционного скрининга и мониторинга операций
- Роль и полномочия ответственного лица, порядок его назначения и подчинения
- Программа обучения сотрудников и порядок ведения журналов
- Описание бизнес-модели и потоков средств. По нему лучше всего видно, писались ли документы отдельно от реальной работы компании.
Как идёт работа
Сначала разбираем, какой режим вам подходит и что требует конкретный орган, а уже потом пишем.
Делаем мы
До подачи
- Уточняем перечень требований под выбранный режим и вид деятельности.
- Собираем исходные данные о компании, продуктах, клиентах и географии.
- Готовим комплект и согласовываем его с вами по частям, а не одним куском в конце.
Делаете вы
Подача
- Заявку подаёт сам заявитель. Представителем перед регистратором или регулятором мы не выступаем.
Вместе
Рассмотрение
- Разбираем замечания регулятора и готовим ответы, вы их направляете.
Если по ходу выясняется, что заявленная модель не сходится с тем, как компания собирается работать, мы говорим об этом до подачи. Расхождение, найденное регулятором, стоит дороже.
Чего мы не делаем
Мы не гарантируем выдачу лицензии. Решение принимает орган, и любой, кто обещает результат, обещает не своё.
Мы не пишем процедуры, которые вы не собираетесь выполнять.
Документ, расходящийся с практикой, создаёт риск, а не снимает его.
Что вы получите
Комплект документов по ПОД/ФТ
Правила внутреннего контроля, оценка рисков, порядок проверки клиентов, скрининга и мониторинга.
Описание модели и потоков
Как устроен бизнес и как движутся средства, в том виде, в котором это читает регулятор.
Роли и обучение
Ответственное лицо, его полномочия и подчинение, программа обучения и журналы.
Ответы на замечания
Разбор вопросов регулятора по ходу рассмотрения заявки и подготовленные ответы.
Сроки
Срок зависит от выбранного режима и от объёма комплекта: точнее называем после первого разбора вашей ситуации.
Частые вопросы
Чем это отличается от разработки правил внутреннего контроля?
Правила внутреннего контроля это один документ из комплекта. Здесь задача шире и привязана к сроку подачи заявки, а состав определяется требованиями выбранного режима.
Когда лучше начинать?
До подачи заявки, когда бизнес-модель уже понятна. Чем раньше документы сверены с тем, как компания будет работать, тем меньше поводов для замечаний при рассмотрении.
Подойдут ли типовые шаблоны из открытых источников?
Как ориентир да, как комплект нет. Типовой документ виден сразу, и первым же вопросом становится, как он связан с вашей деятельностью.
Что если после получения лицензии требования изменятся?
Комплект придётся актуализировать. Это отдельная работа, и мы говорим об этом заранее, а не после изменений.
Сколько это стоит?
Стоимость зависит от режима, вида деятельности и объёма комплекта. Точную сумму называем после первого разбора вашей ситуации, а состав работ фиксируем в договоре.
Обсудим вашу задачу?
Опишите задачу, и мы скажем, нужна ли здесь работа целиком или хватит точечной.
Записаться на консультациюNorthhold Advisory является независимой консалтинговой компанией. Мы не аффилированы с АФМ РК, МФЦА (AFSA) и Национальным Банком РК и не представляем их интересы.