Подготовка к проверкам и устранение нарушений
Два разных разговора: до проверки, когда ещё можно всё поправить, и после предписания, когда срок назначен и его надо выдержать.
- Подготовка
- От 1 до 2 недель
- Устранение
- В срок, назначенный регулятором
- Результат
- Карта готовности или план устранения
Какой у вас случай?
Проверять может АФМ, АФСА в юрисдикции МФЦА или Национальный Банк: предмет и порядок у них разные, а подготовка строится одинаково. Дальше всё зависит от того, когда вы начали.
Если проверка ещё впереди
Это лучший сценарий, и именно им пользуются реже всего. Работа идёт постепенно.
- Разбираем уведомление или запрос регулятора: что именно будут смотреть и в каком объёме.
- Проводим диагностику текущего состояния: правила внутреннего контроля, оценка рисков, журналы, сообщения, обучение.
- Находим слабые места и собираем карту готовности: где вы отвечаете уверенно, а где ответить нечем.
- Актуализируем документы и собираем доказательную базу, то есть подтверждения того, что процедуры действительно выполнялись.
- Готовим сотрудников к вопросам. Проверяющий разговаривает с людьми, и растерянный ответ хуже отсутствующего документа.
При необходимости сопровождаем и в ходе самой проверки, оставаясь на стороне консультанта.
Если предписание уже получено
Здесь разговор другой: срок назначен не вами, и он не сдвигается.
- Разбираем акт или предписание по пунктам, отделяя то, что вменяется, от того, что вам показалось.
- Готовим план устранения с конкретными сроками и ответственными.
- Готовим исправленные документы и доказательства исполнения.
- Сопровождаем исполнение и готовим отчёт об устранении.
- Помогаем при повторной проверке или контроле исполнения.
План мы строим реалистичный, но напряжённый, с запасом по времени. Причина простая: при срыве срока регулятор может применить административные меры, и объяснение «не успели» не работает.
Кто разговаривает с регулятором
Ведёте вы
Официальное взаимодействие с регулятором. Его ведёт сам субъект финансового мониторинга или его представитель по доверенности.
Делаем мы
Готовим все материалы, объясняем каждую формулировку и участвуем как консультанты.
Подменить вас в этом разговоре нельзя, и обещать обратное было бы неправдой.
Что вы получите
Карта готовности
Отчёт о том, где система выдержит вопросы проверяющего, а где нет, с указанием слабых мест по степени риска.
Документы и доказательства
Актуализированные документы и подтверждения того, что процедуры выполнялись, а не просто были описаны.
План устранения
Конкретные мероприятия со сроками и ответственными, составленные под срок, назначенный регулятором.
Готовые ответы для регулятора
Материалы и формулировки для переписки и встреч, а в конце отчёт об устранении нарушений.
Сроки
Если времени почти нет, подготовка занимает несколько дней. Работу по предписанию выстраиваем так, чтобы уложиться с запасом, а не в последний день.
Частые вопросы
Можно ли совсем избежать проверки?
Плановые проверки зависят от риск-профиля организации, и отменить их нельзя. Но работающая система внутреннего контроля и своевременная оценка рисков заметно снижают вероятность внеплановой проверки и тяжесть последствий.
Вы гарантируете, что нарушений не найдут?
Нет. Итог проверки зависит от регулятора и от того, как система работала до неё. Мы можем другое: заранее показать слабые места и подготовить по каждому объяснение и доказательства.
Что будет, если мы не успеем устранить нарушения в срок?
Регулятор может применить административные меры. Поэтому план устранения мы делаем реалистичным, но напряжённым, и начинаем с того, что дольше всего готовится, а не с того, что проще.
У нас проверка через неделю. Есть смысл начинать?
Да, но задача меняется. За несколько дней систему не перестроить, зато можно понять, где вы уязвимы, собрать доказательную базу по тому, что действительно делалось, и подготовить людей к вопросам.
Чем это отличается от независимого аудита?
Аудит отвечает на вопрос, что у вас на самом деле происходит, и делается в спокойном режиме. Здесь задача узкая: выдержать конкретную проверку или закрыть конкретное предписание в назначенный срок.
Сколько это стоит?
Стоимость зависит от объёма проверки или предписания и от того, сколько времени осталось. Точную сумму называем после короткого обсуждения задачи, а состав работ фиксируем в техническом задании.
Обсудим вашу задачу?
Опишите задачу, и мы скажем, нужна ли здесь работа целиком или хватит точечной.
Записаться на консультациюNorthhold Advisory является независимой консалтинговой компанией. Мы не аффилированы с АФМ РК, МФЦА (AFSA) и Национальным Банком РК и не представляем их интересы.