Оцениваем риск-профиль всей организации. На нём строится вся система, от глубины проверки клиента до сценариев мониторинга.
Взгляд сверху: насколько вся компания, её продукты, клиентская база и процессы подвержены рискам отмывания доходов и финансирования терроризма.
Операционная процедура внутри проверки клиента: какой уровень риска присвоить человеку или компании, чтобы понять глубину проверки и плотность мониторинга.
Путаница между ними стоит дорого. Правильная последовательность такая: сначала мы понимаем общий риск-профиль организации, и уже на его основе настраивается система оценки клиентов и мониторинга.
Без оценки организации клиентский скоринг повисает в воздухе: баллы расставлены, а объяснить, почему именно так, нечем.
Начинаем со встречи и сбора исходных данных: бизнес-модель, продукты и услуги, клиентская база, география, каналы продаж, действующие правила внутреннего контроля и предыдущие оценки.
Дальше разбираем факторы риска, внутренние и внешние.
Затем применяем методику оценки, качественную или количественную, и присваиваем уровни риска. Из этого собираются матрица и карта рисков, а из них рекомендации и план снижения рисков. Заканчиваем итоговым отчётом и презентацией результатов руководству или ответственному лицу. При необходимости помогаем внедрить меры и обновить связанные разделы правил.
Адаптированная под вашу организацию методика, которую можно предъявить и объяснить, а не формула из чужого документа.
Уровни риска по каждому фактору в виде, пригодном и для работы, и для показа руководству или проверяющему.
Описание факторов, уровни риска, выводы и практические рекомендации, а не общие слова про важность контроля.
Конкретные мероприятия с приоритетами и сроками. По необходимости обновляем разделы правил, связанные с управлением рисками.
Срок зависит от размера и сложности организации, числа продуктов и филиалов, полноты предоставленных данных, необходимости выездных интервью и срочности. Плановая оценка идёт спокойнее, чем оценка перед проверкой.
Нет. Оценку проводят не реже одного раза в год, а также при существенных изменениях в бизнесе или в законодательстве. Новый продукт, новая география или новый канал привлечения клиентов меняют риск-профиль, и прежняя оценка перестаёт описывать вашу компанию.
Для отдельных категорий субъектов финансового мониторинга да. Мы помогаем подготовить и направить документ так, чтобы он отвечал на вопросы, а не создавал новые.
Мы используем актуальную методологию, учитываем национальную оценку рисков и практику проверок и даём практические рекомендации. Шаблон даёт документ, а не понимание того, где именно у вас тонко.
Стоимость зависит от размера организации, числа продуктов и филиалов и объёма данных. Точную сумму называем после короткого обсуждения задачи, а состав работ фиксируем в техническом задании.
Матрица ПОД/ФТ рисков для 255 юрисдикций: Excel и методология для применения в своей организации. Три уровня риска, пять индикаторов, журнал изменений.
Опишите задачу, и мы скажем, нужна ли здесь работа целиком или хватит точечной.
Записаться на консультациюNorthhold Advisory является независимой консалтинговой компанией. Мы не аффилированы с АФМ РК, МФЦА (AFSA) и Национальным Банком РК и не представляем их интересы.
